글로벌 부자들의 해외 이주가 점차 증가하고 있으며, 이들의 자산 관리 전략이 부동산에 큰 비중을 두고 있는 것으로 나타났습니다. 이 문서는 특히 ‘슈퍼 리치’라고 불리는 초고액 자산가들이 장기적인 관점에서 다양한 자산에 분산 투자하고, 단기적인 시장 변동에 크게 영향을 받지 않는다는 점을 강조하고 있습니다.
슈퍼리치의 해외 이주
글로벌 부자들의 해외 이주가 점차 증가하고 있으며, 이들의 자산 관리 전략이 부동산에 큰 비중을 두고 있는 것으로 나타났습니다. 이 문서는 특히 ‘슈퍼 리치’라고 불리는 초고액 자산가들이 장기적인 관점에서 다양한 자산에 분산 투자하고, 단기적인 시장 변동에 크게 영향을 받지 않는다는 점을 강조하고 있습니다.
1. 슈퍼리치의 정의
과거에는 백만장자로 불렸던 이들을 ‘HNWI(High Net Worth Individual)’라고 부르며, 자산 100만 달러 이상 보유한 사람을 의미합니다. 그중에서도 3000만 달러 이상의 자산을 가진 사람들을 ‘UHNWI(Ultra-HNWI)’라고 구분하며, 이들이 주로 슈퍼 리치에 해당됩니다. 2023년 말 기준 전 세계 슈퍼 리치 인구는 약 63만 명에 달하며, 앞으로 5년간 28% 증가할 것으로 예상됩니다. 특히 아시아 지역에서는 인도, 중국, 말레이시아, 인도네시아 등이 주도하며 슈퍼 리치의 증가는 가속화될 전망입니다.
2. 슈퍼리치의 자산 배분
슈퍼 리치들은 자산의 절반가량을 부동산에 투자하고 있으며, 평균 3.72채의 주택을 보유하고 있습니다. 그 외에도 주식, 채권, 사모펀드, 벤처캐피털, 부동산 펀드, 실물자산(금, 예술품 등), 가상자산 등에 분산투자를 하고 있습니다. 특히 금리 인하에 대한 기대감으로 인해 최근 상업용 부동산과 주거용 부동산에 대한 관심이 증가하고 있습니다.
3. 해외 이주 증가
한국에서도 부유층의 해외 이주가 늘어나고 있으며, 2024년 말까지 약 1200명의 백만장자가 해외로 이주할 것으로 예상됩니다. 이는 2023년의 800명에 비해 50% 증가한 수치입니다. 이러한 현상은 베이비부머 세대가 이전 세대보다 훨씬 많은 자산을 축적한 결과로, 이들이 어디로 이주하느냐에 따라 글로벌 부의 지도가 변화할 가능성이 큽니다.
4. 지역별 변화
네덜란드와 영국의 백만장자 수는 향후 5년 내에 각각 4%와 17% 줄어들 것으로 보이며, 중국, 영국, 인도 등에서도 부자들의 유출이 계속될 전망입니다. 이와 대조적으로 아시아는 슈퍼 리치가 가장 많이 증가하는 지역이 될 것으로 보입니다.
슈퍼 리치들이 선택하는 도시와 이들의 자산 관리 전략에 따라 글로벌 경제와 부의 지도가 어떻게 변화할지에 대한 통찰을 제공하는 내용입니다.
슈퍼리치의 정의
슈퍼리치는 자산 규모에 따라 두 가지 그룹으로 구분됩니다:
- HNWI (High Net Worth Individual): 자산이 100만 달러(약 13억 원) 이상인 사람들을 의미합니다. 이들은 보통 백만장자라 불리며, 금융 자산을 포함한 자산 보유 규모에 따라 글로벌 부자로 분류됩니다.
- UHNWI (Ultra-High Net Worth Individual): 자산이 3000만 달러(약 414억 원) 이상인 사람들을 가리키며, 슈퍼 리치에 해당됩니다. ‘슈퍼 리치’는 일반적으로 나라별 공통적인 자산 규모 정의가 없지만, 대개 이 UHNWI 이상을 슈퍼 리치로 분류합니다.
즉, 슈퍼리치는 주로 자산 3000만 달러 이상의 초고액 자산가들을 지칭하는 표현입니다
슈퍼리치의 자산 배분
슈퍼리치의 자산 배분은 주로 다양한 자산군에 걸쳐 분산 투자하는 방식으로 이루어집니다. 이들은 단기적인 시장 변동에 크게 영향을 받지 않고, 장기적인 관점에서 자산을 관리합니다. 나이트 프랭크의 보고서에 따르면, 슈퍼리치의 자산 배분은 다음과 같습니다:
- 부동산: 전체 자산의 약 50%를 부동산에 투자하고 있으며, 평균적으로 3.72채의 주택을 보유하고 있습니다. 주거용과 상업용 부동산이 모두 포함됩니다.
- 주식: 자산의 약 18%는 주식에 투자하고 있습니다.
- 채권: 약 12%는 채권에 배분되어 있습니다.
- 사모펀드 및 벤처캐피털: 전체 자산의 약 6%는 사모펀드와 벤처캐피털에 투자됩니다.
- 부동산 펀드 및 리츠: 약 8%가 부동산 펀드나 리츠(Real Estate Investment Trusts)에 투자되고 있습니다.
- 실물 자산: 금, 예술품, 와인, 자동차 등과 같은 실물 자산에 약 5%를 투자하고 있습니다.
- 가상 자산: 약 1%는 비트코인과 같은 가상 자산에 투자하고 있습니다.
이처럼 슈퍼리치들은 자산을 다각화하여 리스크를 줄이고 안정적인 자산 성장을 추구합니다
해외 이주 증가
글로벌 부유층의 해외 이주는 최근 몇 년간 꾸준히 증가하고 있으며, 특히 슈퍼리치들이 자주 이주하는 국가들이 부의 지도를 바꾸고 있습니다. 주요 내용은 다음과 같습니다:
- 한국의 해외 이주 증가: 2024년 말까지 약 1200명의 한국 백만장자가 해외로 이주할 것으로 예상됩니다. 이는 2023년의 800명에 비해 50% 증가한 수치로, 한국은 전 세계에서 백만장자 유출이 많은 국가 중 4위에 올랐습니다.
- 글로벌 현황: 중국이 1만 5200명으로 백만장자 유출이 가장 많았으며, 그다음은 영국(9500명), 인도(4300명), 한국(1200명), 러시아(1000명) 순입니다. 이러한 해외 이주는 각국의 경제 및 세금 정책, 사회적 환경 변화에 따라 일어나고 있습니다.
- 이주의 영향: 김우철 교수는 베이비부머 세대가 과거보다 훨씬 많은 자산을 축적한 결과, 해외 이주가 증가하고 있으며, 이들이 어느 지역으로 이주하는지에 따라 글로벌 부의 지도가 달라질 수 있다고 언급했습니다.
이처럼 슈퍼리치의 해외 이주는 국가 경제와 자산 분포에 큰 영향을 미치며, 향후에도 이러한 흐름은 계속될 것으로 보입니다
지역별 변화
슈퍼리치의 분포와 증가율은 지역별로 상이하며, 앞으로 몇 년 동안 부유층의 집중도가 변화할 것으로 예상됩니다. 주요 지역별 변화는 다음과 같습니다:
- 아시아의 슈퍼리치 증가: 향후 5년간 28% 증가할 것으로 예상되며, 특히 아시아에서 가장 큰 폭으로 슈퍼리치가 늘어날 것으로 보입니다. **38%**의 높은 증가율을 기록할 것으로 전망되며, 그 중심에는 인도가 있습니다. 또한, 중국, 말레이시아, 인도네시아도 아시아 슈퍼리치 증가를 주도할 것으로 보입니다.
- 북미와 유럽: 슈퍼리치의 수는 아시아에 비해 상대적으로 적은 증가율을 보일 것으로 예상됩니다. 그러나 여전히 북미는 전 세계 슈퍼리치의 주요 거점 중 하나로 남아 있으며, 유럽 역시 중요한 역할을 하고 있습니다.
- 네덜란드와 영국: 향후 5년간 슈퍼리치가 감소할 것으로 예상되는 지역으로, 네덜란드는 4%, 영국은 17% 감소할 것으로 예상됩니다. 이는 경제적 불확실성과 세금 및 규제 환경 변화가 주된 이유로 꼽힙니다.
- 한국: 한국 역시 해외로 이주하는 슈퍼리치의 수가 증가하고 있으며, 2024년 말까지 1200명의 백만장자가 해외로 나갈 것으로 예상됩니다. 이는 전 세계적으로 백만장자 유출이 많은 국가 중 4위에 해당합니다.
이처럼 지역별로 슈퍼리치의 증감이 다르게 나타나고 있으며, 아시아의 급격한 증가와 일부 유럽 국가들의 감소가 두드러진 특징입니다
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